宁波警方获POS机非法套现案55起 涉案5.39亿

今年年初以来，我市立案侦查POS机非法套现案件55起，破案55起，涉案金额近5.39亿元。POS机非法套现已成为银行卡犯罪中涉案金额最多的一类犯罪。警方在调查中癫痫病医院哪个治的好发现，市民非法套现极易遭遇闷棍。

案例回顾：今年10月，因癫痫病药物种类做生意资金周转不灵而急需用钱的冯先生经熟人介绍，到江北的一家投资公司借钱。到了之后他才发现这家公司是利用POS机帮人来套现的。在极低的手续费诱惑和熟人的百般劝说之下，冯先生当即刷卡取了5万元现金。

但当11月13日过了免息期的冯先生去银行还款的时候，发现所欠下的账款变成了最高额度的20万元。他在查看记录后才知道，自己刷卡取钱之后没多久，卡又被别人分多次划走了15万元。当他急匆匆地赶到原先刷卡取款的地方时，那家公司早已人去楼空，他这才急忙报案。

特点分析：市公安局经侦支队的民警续费外，还要按天计算高昂的取现利息，并且取现额度有限。但通过刷卡消北京癫痫病最好医院费来套现，不仅透支额度大很多，而且还可以享受30至50日的免息还款期。

因此，一些非法团伙或者个别商家会通过提供非法套现服务来牟利。也就是持卡人在他们的POS机上进行刷卡，他们返还给持卡人现金郑州癫痫医院好，同时向持卡人收取刷治疗癫痫病的医院哪家好卡金额1%左右的手续费。

但对持卡人来说，非法套现存在着巨大风险。表面上看，持卡人通过套现获得了现金，减少了利息支出，但实质上持卡人终究是要还款的。如果持卡人不能按时还款，就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，而且可能造成不良的信用记录，甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。

此外，套现过程很可能会被下套，不法分子最常用的手段就是利用伪装成POS机的读卡器盗窃持卡人信息，然后进行套现，而黑锅则由持卡人来背。除了持卡人易遭黑手外，商家也会被某些不法分子用异形卡等方式敲闷棍。

警方提醒：利用POS机非法套现，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还治疗癫痫病最好的药物的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，将处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

民警提醒市民，作为持卡客户，必须要合理、合法、理性地消费，不与违法商治癫痫医院哪家最强户勾结，违规操作。而作为商户，一定要依法经营，不做无真实消费背景的交易，防止套现反被下套的事情发生山东哪里看癫痫专业。

同时，POS机监管部门应当加强到期不返还的信用卡交易信息的梳理、审查。尤其针对该卡消费记录中涉及的POS机商户，进行更加严格的资格审查。

非法经营罪相关知癫痫病如何治疗识链接

非法经营罪立案标准：

非法经营罪量刑标准：